Descripción de la Oferta

Formación académica mínima licenciatura ( contabilidad, finanzas, administración, economía)

Edad preferiblemente entre 30 y 45 años

Experiencia de 4 años mínimo en labores similares

Sexo: indiferente

1.Revisa, analiza y autoriza las solicitudes de créditos que cumplan con los requisitos exigido por el departamento según categoría y sucursal; importante la verificación de las firmas.
2.Verifica la APC de las solicitudes de crédito recibidas y reporta a clientes según la base de datos; de no tener APC el cliente, verifica con las referencias que coloca el cliente.
3.Revisa y verifica contratos de los clientes (expedientes con su debida documentación) y los crea en la base de datos según la sucursal asignada.
4. Mantiene el control de los Clientes créditos o Proyectos, que cumplan con los saldos otorgados.
5.Supervisa y analiza la posibilidad de aumento de créditos a Clientes, presenta sugerencia y realiza anexos a Solicitudes de créditos.
6.Lleva un control documental y electrónico de los clientes que tienen aprobación de crédito por sucursal.
7.Brinda referencia de crédito cuando algún cliente lo requiera.
8.Vela porque se mantenga actualizada la documentación de crédito (expedientes de los clientes) y la base de datos en el sistema.
9.Hace visitas programadas o no, cuando se requiera a todas nuestras sucursales para análisis y otorga crédito a personas naturales o empresas.
10.Presenta informe al jefe inmediato, del comportamiento mensual de otorgamiento de créditos por sucursal.
11.Dentro del Sistema Aspel SAE – COI debe realizar las siguientes funciones:
a.Registra los cheques devueltos (SAE) y les da seguimiento. Confecciona reporte a su jefe inmediato de cheque devuelto, ajustes o cruces en el sistema informático contable.
b.Autoriza las devoluciones de dinero al cliente y crea en SAE un alta para dicha devolución.
c.Registra, verifica y analiza las cuentas de los clientes en SAE.
d. Realiza los cruces de cuentas entre las sucursales (pagos recibidos en una sucursal y son de otra).
e.Realiza el Balance mensual SAE Vs COI, incluye Ventas y CXC.
12.Supervisa que las notas de crédito sean registrada según las normativas.
13.Autoriza las Devoluciones en dinero de Devoluciones a Cliente y crea alta en SAE.
14.Coordina, supervisa y revisa el proceso de registro de cuentas por cobrar.
15.Coordina, verifica y aprueba el aumento de crédito de los clientes, basándose en el historial de crédito, tanto con la empresa como en la APC.
16.Revisa y audita los Cortes diarios de cajas de todas las Sucursales que cumplan con las normativas.
17.Audita que todos los documentos cuenten con las firmas requeridas.
18.Realiza presupuesto anual.
19.Realiza Proyecciones de ventas anuales.
20.Realiza detalle de ventas mensuales, comparativo.

Actitudes y Actividades Complementarias.
• Procura brindar solución a los problemas que se presenten en relación directa al desempeño de sus funciones.
• Busca alternativas inmediatas para la corrección de errores y tomar providencias para evitar se vuelvan a presentar.
• Colabora con el cumplimiento de todos los procedimientos y procesos establecidos en la empresa.
• Se identifica con la misión, visión y valores de la empresa.
• Cumple con el reglamento interno de trabajo
• Desarrolla y mantiene actitudes positivas hacia los clientes y compañeros de trabajo.
• Contribuye al fortalecimiento del trabajo en equipo en toda la empresa.

Experiencia Requerida

Educación Superior